SBIマネープラザ
画像引用元:SBIマネープラザ公式(https://www.sbi-moneyplaza.co.jp/)
北海道から九州まで、全26店舗を展開しているSBIマネープラザは、資産運用の悩みや相談に乗ってくれます。
ライフプランニング、投資術などさまざまなマネーセミナーを全国で開催
SBIマネープラザは全国に運営店舗があり、「つみたてNISA」や老後資金対策、子育て世代向けの教育費対策など、ターゲットを絞ったセミナーに人気があります。
無料セミナーで気軽に資産運営を学べます
SBIマネープラザのセミナーは、すべて無料で開催。資産運営や老後資金など、知りたいことがあれば気軽に参加できます。ただし定員があり、8名程度の小規模なマネーセミナーもあるので、早めに申し込みを。
ターゲットを絞ったセミナーが魅力
『20~40代限定』、『女性向け』、『50、60代向け』、『子育て世代』など、ターゲットを絞ったセミナーがあり、その人に合ったセミナーなので非常にためになります。
SBIマネープラザの
マネーセミナーの口コミ評判
セミナーを受けてみて良かったことの一番は、最初にも言った「ただただ漠然と不安」という思いが払拭されたことです。非常にざっくりとではりますが、今後必要になるお金が短期でいくら、中期でいくら、長期(老後)はいくら、というようにおおよその必要額がつかめます。私は本気で老後資金は1億円は必要だろうと思い込んでいたので、だいぶ認識が間違っていることがわかりました。
引用:個人ブログ http://aomame5.hatenablog.com/entry/2018/01/24/070000
内容はと言うと、ネット等で調べられる程度のお話しで残念でした。。。60歳までに3千万貯めるには、早目に、時間を味方にすれば毎月の貯蓄額が少なくてすみますとか、銀行利息はゼロ金利なので、2%で運用すれば○○○円もお得です!とか、NISAとか、保険とか、確定拠出年金とか、、、一番前に座ったにも関わらず、途中で寝てしまった。。。無料だから仕方ないのかな?もっと踏み込んだお話が聞けると思ってた。セミナーで集客して→個別説明へ客寄せ?的なものと、私は思いました。とてもためになった方も居られると思いますので、個人の感想です。
引用:個人ブログ https://karen-mystique.muragon.com/entry/13.html
今まで証券会社やメガバンク、保険会社など様々な所で相談してきたが、マネープランに沿って総合的に提案してもらった所は、マネープラザさん以外になかった。他は商品セールスばかりだったが、相談した中で一番「FPとして総合的に」資産運用を考えてくれたので、今後もお付き合いしていきたいです。(50代男性)
引用:SBIマネープラザ公式サイト https://www.sbi-moneyplaza.co.jp/lp/401k/?inlink=sbimptop
自分が持っているファンドに自信がなく、よくおすすめのファンドというのがあるが、どういう基準で考えたら良いのか分からなかった。どのファンドが自分に合っているのか、選ぶべき金融商品は運用目的ごとに異なるなど教えていただき、貯蓄・運用のゴールを一緒になって考えていただけてとても助かった。(50代男性)
引用:SBIマネープラザ公式サイト https://www.sbi-moneyplaza.co.jp/lp/401k/?inlink=sbimptop
今まで怖くて手を出せなかったのですが、将来の事を考えて資産運用について相談に行きました。土台を固める方法や、安心して証券運用ができる失敗しないコツまで教えていただけたので、思い切って相談に行って良かったです。(30代女性)
引用:SBIマネープラザ公式サイト https://www.sbi-moneyplaza.co.jp/lp/401k/?inlink=sbimptop
運用方針のはっきりしていない私たちの話をとても根気強く聞いて下さったお陰で、収支の状況や貯蓄の割合ばかりでなく、老後に目指したい生活までもはっきり見えてきたように思います。(40代~50代夫婦)
引用:SBIマネープラザ公式サイト https://www.sbi-moneyplaza.co.jp/lp/401k/?inlink=sbimptop
SBIマネープラザの講師
宇津木舞
大阪支店の店頭で資産運用相談を担当。一人一人のライフプランにあったマネープランを提案しています。
≪保有資格≫AFP(日本FP協会認定)、シニア・ライフ・コンサルタント
兵頭真実
大手証券会社でのコンサルティング業務を経て、SBIマネープラザに入社。年間100回を超えるセミナー講師を担当しています。
≪保有資格≫ライフ・コンサルタント、証券外務員一種
島村知世
金融機関でのコンサルティング業務を経て、SBIマネープラザに入社。年間100回を超えるセミナー講師を担当しています。
≪保有資格≫トータル・ライフ・コンサルタント(生保協会認定FP)、証券外務員一種、2級ファイナンシャル・プランニング技能士
野田優香理
大手信託銀行、証券会社勤務を経てSBIマネープラザでお客様の運用に携わっている。「資産運用の基礎」をお伝えしています。
≪保有資格≫ライフ・コンサルタント、証券外務員一種
光河汐香
マネー初心者の方にもわかりやすくがモットー。「資産形成の基礎」を解説しています。
≪保有資格≫ライフ・コンサルタント、証券外務員一種、3級ファイナンシャル・プランニング技能士
北田瞳
資産形成の基礎を分かりやすく説明します。
≪保有資格≫ライフ・コンサルタント、証券外務員一種、2級ファイナンシャル・プランニング技能士
井澤江美
株式会社家計の総合相談センター代表取締役。税理士法人税金相談センター資産コンサルティング部執行役員。ファイナンシャルプランナー歴30年の経験、知見を活かし、一貫してパーソナルファイナンスの普及に携わっています。モットーは「和顔愛語」。一生役立つマネープランの情報や相談を提供しています。
竹川美奈子
LIFE MAP.LLC、株式会社家計の総合相談センター顧問。出版社や新聞社勤務を経て独立し、2000年にファイナンシャル・プランナー資格を取得。『改訂版 一番やさしい!一番くわしい!はじめての「投資信託」入門』『一番やさしい!一番くわしい!個人型確定拠出年金 iDeCo 活用入門』(共にダイヤモンド社)など著書が多数あります。
SBIマネープラザのセミナー情報
セミナー名 | 初心者こそ活用したい!「つみたてNISA」、つみたてNISAの活用と賢い資産運用など |
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受講料 | 無料 |
学べる金融商品 | 株式・債券・投資信託など |
会場 | 北海道・東北・関東・東海・中部・近畿・四国・九州 |
金融商品取引法に基づく表示 | 第二種金融商品取引業 / 投資助言・代理業(登録番号 関東財務局長(金商)第2893号)(加入協会 一般社団法人 第二種金融商品取引業協会 / 一般社団法人 日本投資顧問業協会) 金融商品仲介業(登録番号 関東財務局長(金仲)第385号) 【所属金融商品取引業者】株式会社SBI証券(登録番号 関東財務局長(金商)第44号)(加入協会 日本証券業協会 / 一般社団法人 金融先物取引業協会 / 一般社団法人 第二種金融商品取引業協会) 【ウェルスナビ株式会社】(登録番号 関東財務局長(金商)第2884号)(加入協会 日本証券業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会) |
リスクについての表記 | https://www.sbi-moneyplaza.co.jp/02_policies/financial.php |
資産運用をチェック
不動産を実際に準備して運用することは少しハードルが高いと思うかもしれません。しかし価格が下がりにくそうな良い物件を見つけることができれば、長く運用益を出し続けることができるので、ぜいhチャレンジしてほしい投資です。しっかり仕組みを作っておけば、あとは不動産物件が運用してくれるので忙しい人にはオススメの商品です。
2019年現在、空前の低金利時代。物件とローンの組み方次第では、購入当初から毎月の収支をプラスにすることが可能です。
人のお金(家賃)でローンを返済しつつ、収益も得られるのは見逃せません。ローンは年収500万~という縛りはありますが、該当する人は検討したい投資のひとつ。
不動産投資は土地や物件に大きく左右されます。価格の動きは必ずしも予想通りにいかないこともありますので、物件選びにはしっかりと情報を集めて、自分の目で見通しを立てることが大切です。また予想通りに行かなかったとしても代替できる案を持っておくことが大切です。
仕組みを作っておけば、とはお任せできるのが外貨建積立です。為替リスクはもちろんありますが「積み立てる」ということがリスク分散してくれる効果があるので、長期で積み立てていけば安定した運用が可能になります。普段の手間をかけることなくコツコツとお金を増やしていきたい人にはオススメです。
日本の円の金利よりも高い金利で運用されるので、日本円で運用しているよりも効率よくお金を増やすことができます。為替の動きを知ってぜひチャレンジしてほしい運用です。自分の持っている外貨の動きに敏感になるので、世界経済にも興味を持てるようになります。世界をより身近に感じてみたいという人にはオススメです。
外貨預金の場合、預金保険制度が適用されません。預金保険制度とは万が一金融機関が破綻などした場合の預金者への保護制度です。すべての資産を外貨建てにということはしないようにしましょう。
仕組みを作っておけば、あとはお任せできるのが変額保険です。どこの保険会社でも取り扱っているというわけではないので、目にしたことがない方もいるかもしれません。価格変動や物価上昇のリスクなど、さまざまなリスクをうまく分散させて運用できるので、忙しい人でも大丈夫です。
株や債券などでバランスよく運用することもできれば、運用内訳の中の株の比率を増やして、アクティブに運用させることも可能。月々の保険料を元に自動的に積立てて運用ができ、価格変動のリスクを分散しながら安心して運用できるでしょう。放っておいてもお金を増やしたいという人におすすめ。
リスクがない商品ではありませんので、どんなリスクがあるのか、またリスクヘッジの方法はどうなっているのかを初めに理解しておくことが大事な商品になります。基本的に長期運用を前提とされた商品のため、早期解約をすると大きくマイナスになってしまう場合があります。保険の商品によって細々違っている部分があるので、正しい情報やアドバイスを提供してくれる情報源を大切にしましょう。
つみたてNISAは非課税効果を受けながらしっかり運用できる商品です。年間40万と上限金額はありますが、20年間にわたって非課税で運用できるのでお得な商品だと言えます。節税をしながらしっかりと堅実にお金を増やしたいという方に合っています。
つみたてNISAで運用できる商品はそこまで難しくない、比較的投資初心者でもわかりやすい運用商品になっています。積立運用に適した商品で、投資初心者でも始めやすく、投資について少しずつ勉強しながらお金を増やしたいという人には入門編としていいでしょう。
NISAと併用して利用することができないので、すでにNISAで運用をしている場合には利用することができません。名前は似ていますが中身はかなり違っているので気をつけましょう。どんな商品を使ってどう運用していくのか事前に計画立てることが大切になります。
運用時、利益確定時、受取時と3回のタイミングで非課税の恩恵を受けられるという他にはない特徴を持っているiDeCoは、うまく節税をしながらお金を増やしたいサラリーマンの方におすすめです。
受取時に掛かる所得控除は勤続年数によって変わってきます。一つの会社に長く勤めたいという方にとっては将来、より多く所得控除が掛かってしまうので、iDeCoで運用しておけばその部分が大きく節税することができます。
老後に向けた資産運用を目的とした商品のため60歳までは積み立てた資産を引き出すことはできません。また節税効果の高いiDeCoですが一方で運用商品には投資性の高い商品も含まれているため、自分でよりよい商品を選んで実際に運用益を出していくのにはある程度の知識が必要になります。
株式投資は特定の会社の株を買うことで、その会社の成長に伴って上がったり下がったりする株価をもとに運用をしていきます。「利益だけを求めるのではなく特定の会社を応援したい」、「成長企業を自分でも見つけたい」といった所に面白みを感じる人も多いです。
株式投資には株主優待制度や配当金があることなど他の運用商品にはない特徴を持っています。優待内容を元に株を選んだり、ここの商品が好きと言った理由でその会社に投資するのも面白いかもしれません。お金の運用以外のプラスαもあると嬉しいという人におすすめです。
見込んだ会社が思うように成長してこない、不祥事によって突然株価が暴落したということは株式投資にはよくあることです。株価の値上がりを期待して運用をしていくのか、株主優待や配当金といった安定的な還元を期待するのか、それによってリスクは全く変わります。株式投資の目的を決めて正しい情報をもとに運用することが大切になります。
FXは各国の通貨間の為替差益を利用して運用益を出す運用方法です。世界情勢や各国のニュースなどをもとに、為替の動きを予測しながら通貨の売買をしていくので、こまめにニュースを見たり、それを元に為替がどう動くのかを予測するおもしろさがあります。
海外出張の多い人や、普段から海外と繋がりのある仕事をされている人には、馴染みやすいかもしれません。FXは為替差益以外にも、金利スワップと呼ばれる各国の通貨に掛かる金利の差も利益還元されるポイントがあります。刻一刻と変わる通貨の動きが、さまざまな利益に還元される取引なので1日の中で運用に時間を掛けられるという人にオススメです。
FXは証拠金というものを差し入れて、少額な投資でもレバレッジを掛けて運用利益を大きくすることのできる商品とも言えます。法整備が進み、レバレッジの掛けられる範囲が現在は25倍までとなったため以前に比べて危険度は多少下がりましたが、大きく利益が伸ばせる反面で損が出たときにはレバレッジの掛かった大きな損となるため、そのレバレッジの設定にはかなり注意が必要です。
投資信託は小口に投資家から集めた資金を大きくまとめ、それをもとに専門家に任せて運用してもらえるので投資初心者でも手軽に運用をスタートさせることができるので、手軽な投資と言えます。
大きなお金ではなくても、少額から株式や債券などのさまざまな投資商品で運用を始めることができるので、運用を学ぶには良い商品です。まとまったお金で運用することもできますし、積立てることもできるので、自分の資金や用途に応じてお金を増やしたい人にいいでしょう。
投資商品ですので元本が保証されているわけではありません。専門家による方針に基づいて商品が作られていますが、一つ一つの商品の特長は本当に様々で、確実に利益を出して運用していくとなると投資初心者には少々ハードルの高い商品です。株式投資信託など株式投資と似ているものもあり定期的に基準価格などをチェックしながら運用していくことをお勧めします。
子どもの頃に親御さんからもらったお年玉を定期預金にして預けていたという人も多いのではないでしょうか。身近な定期預金ですが、普通預金に比べて、置いておくだけで、少し高い金利で運用することができます。ただし、日本円の場合、金利は最大でも0.35%(2019年6月現在)なので、「運用」というほどの期待はできません。
外貨建定期預金で運用すると、もちろん国によって金利は変わりますが日本の円金利より高い金利で運用することが可能になります。置いておくだけでお金を増やすことができるので、こまめにチェックすることなどができない方にはオススメです。
外貨建定期預金の場合、預金保険制度が適用されません。万が一金融機関が破綻などした場合に保証されないということです。すべての資産を外貨建運用することは避けましょう。また円に換金する際に為替手数料が掛かるので、比較的長い時間を掛けて預けることをお勧めします。
将来のお金を効率よく、自動積立のような形で貯めていきたい人におすすめです。毎月の保険料の引落しによって貯めていくことができるので、毎日が忙しい人でも少しずつ将来に向けて貯蓄できます。
毎月の保険料をコツコツ貯めていき、老後に向けて貯蓄するのにオススメの商品です。生命保険料控除を受けられる商品なので、税制優遇を受けながらお得に貯められるのもメリットの高い商品です。
安全資産と言われる商品ですが、物価上昇リスクには対応してないため、将来物価が上がった時には運用で増えた部分と相殺されてしまい、結果としてあまりお金は増えてないということも起こり得る商品です。また商品特性として早期に解約してしまったりすると大きく元本割れしてしまいます。貯めたお金を途中で引き出すことも可能ですが、貸付という形になるため上乗せされた金利とともに将来貯めたお金からマイナスになるので注意が必要です。
円といった通貨のように国の信用によって成り立つ代替資産とは違い、金は金そのものに価値があるので国の有事等に左右されずインフレなどにとても強い資産です。究極の安全資産を求める方にはおすすめの商品です。
金自体の価格に変動があるものの、積立ながら購入していくことで、分散投資していくことができ、価格変動に対するリスクヘッジをしながら、安心して運用できる商品。コツコツと少しずつ安心してお金を増やすことが可能です。
純金積立は、金そのものに価値のある現物資産での運用となるので、通常、お金を運用するとついてくる「利息」というものがありません。お金を運用するのと少し考え方が違いますので、全ての資産の中の一部として運用することをお勧めします。
国が発行する債券はその国が安定している限りにおいて、債券も安定して運用することができます。日本国債が一番身近かもしれません。債券の発行体は国だけではなく、会社など企業の場合もあります。株に比べて動きはとても緩やかですので、普段運用にあまり時間を取れない人にも適しています。
債券は定期預金のようにまとまった金額で購入することができます。個人向け国債のように1万円から購入することもできます。また、国債であれば元本保証されているため、少しずつでもお金を増やせます。ただし、増え幅は微々たるものです。
債券は国や企業が発行体のため、その国や企業の財政状況が安定していることが大切になります。たとえ金利が高いからと言って、安定してない国の債券は決して安定資産とはなりませんので注意が必要です。また購入できる時期は募集している期間内のみに限られています。債券の内容によっては、一定期間換金ができない場合もあるので注意が必要です。